この記事でわかること
投資を始めようとすると、
「聞いたことはあるけど、意味がよくわからない…」という専門用語がよく出てきます。
でも、難しい言葉も言い換える『日常の言葉』で
理解できるものばかり。
この記事では、基本用語をできるだけやさしく、
等身大の言葉でまとめました！
投資の基本用語一覧
(初心者向けにやさしく解説)
投資
お金を増やすために、株や投資信託などの『資産』を買うこと。
『お金に働いてもらう』というイメージです。
銀行に預けるのも広い意味では資産を守る手段ですが、資産は”増やすこと”を目的にしている点が違います。
株式
会社を大きなケーキに例えると、
そのケーキを切り分けた1ピースが『株式』です。
1ピースを持つということは、会社の一部を持っている(＝会社の持ち主の一員になる)というイメージです。会社が利益を出したり、株価が上がったりすると、その”持っている一部”の価値も一緒に動きます。
投資信託
いろんな資産をまとめて、
プロが代わりに運用してくれる『おまかせパック』
というイメージです。
自分で銘柄を選ばなくても、
少額から分散投資ができるのが特徴です。
「どの株を買えばいいかわからない」という
初心者にも向いています。
ETF
投資信託を”株みたいに売買できる形”にした商品。
中身は投資信託だけど、リアルタイムで値段が変わるので、好きなタイミングで売買しやすいのが特徴です。
NISA
一定の範囲内で、投資で得た利益にかかる税金が
“ゼロ”になる国の制度。
初心者が最初に使うことが多い仕組みです。
通常、投資の利益には約20％の税金がかかりますが、NISAを使うとその分がまるまる手元に残ります。「まず口座を開くならNISA口座から」と
言われることが多いのはこのためです。
リスク
投資でいうリ『リスク』は”危険”ではなく、
値段がどれくらい上下するか(値動きの幅)のことです。
・値動きが大きい ⇨ リスクが高い
・値動きが小さい ⇨ リスクが低い
ジェットコースターで例えると、
ゆっくり動くコースターは”リスク低め”、
上下が激しいコースターは”リスク高め”という
イメージです。
リスクが高いと損も大きくなりますが、
リターン(利益)も大きくなりやすいのが
ポイントです。
投資のリスクってなにがある？
投資のリスクとは？
平均取得単価
複数回に分けて同じ銘柄を買った時の、
1株あたりの平均購入価格のこと。
平均取得単価が下がると、
株価が戻った時にプラスになりやすくなる。
例：1000円で1株、800円で1株買った場合
平均取得単価は
(1000円+800円) ÷ 2 ＝900円
配当金
株を持っているだけで、会社から定期的に
もらえるお金のこと。
『株をもっているだけでもらえるお小遣い』のようなイメージです。
すべての会社が配当を出すわけではありませんが、
安定して配当を出し続ける会社は『高配当株』として人気があります。
元本
最初に投資したお金のこと。
例えば10万円を投資に使ったなら、
その10万円が”元本”です。
「元本割れ」という言葉は、投資したお金が
減ってしまった状態を指します。
投資にはこのリスクがあることを
頭に入れておくことが大切です。
分散投資
投資先をひとつに集中させず、
複数に分けて投資すること。
『卵は一つのカゴに盛るな』ということわざが
よく使われます。
1か所に集中させると、その投資先が下がったときに大きなダメージを受けますが、
分散させておくとリスクを抑えやすくなります。
複利
運用で得た利益を、元本に加えてさらに増やしていく仕組みのこと。
『利益が利益を生む』という状態です。
たとえば、
100万円が10％増えて110万円になったとき、
次はその110万円全体に対して増えていくのが
複利のイメージです。
長く続けるほど効果が大きくなるため、
「投資は早く始めるほどいい」と
言われる理由のひとつです。
株式分割
1株を複数に分けること。
たとえば、「1株→2株に分割」すると、
値段も半分になります。
株価が高くて買いにくかった銘柄が、
分割後は少ない金額から買えるようになることが多いです。
投資家にとっては”買いやすくなるサイン”として
注目されます。
初心者がつまずきやすいポイント
・『リスク＝危険』と思いがち
・株と投資信託の違いが曖昧になりやすい
・ETFが何者かわからない
・NISAの仕組みが難しく感じる
まずは、”ざっくり理解”で十分です！
まとめ
投資の用語は、言い換えるととてもシンプルです。
最初から完璧に覚える必要はありません。
少しずつ慣れていけば、
ニュースやSNSの情報もだんだん理解できるように
なります。
私自身、投資を始めるまでニュースは
ほとんど見ていませんでした。
でも今は、経済のニュースが自然と
気になるようになり、毎朝見ています。
用語を知るだけで投資ってグッと
とっつきやすくなりませんか？
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